El Derisking Financiero y Las Plagas de Egipto - Parte 1

Parte 1 de 4:

El enfoque basado en riesgo.

Quizás no sea del conocimiento de quienes no están involucrados en el mundo de la administración, el cumplimiento y la prevención de riesgos del sector regulado, pero los llamados sujetos obligados al cumplimento de las normas antilavado de los países tienen como parte de sus obligaciones el de conocer a su cliente y conocer la procedencia de sus fondos como requisito de vinculación. Durante esa gestión, en la llamada Debida Diligencia del Cliente, los sujetos obligados (principalmente Bancos, Puestos de Bolsa, Remesadores, Agentes de Cambio, Administradores de Fondos de Inversión, entre otros) deben identificar el nivel de riesgo del cliente utilizando varios factores, incluyendo principalmente, la Ubicación Geográfica y la Actividad Comercial del Cliente.

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Parte 2: El Derisking Financiero y Las Plagas de Egipto

Parte 2 de 4:

Envió una terrible peste sobre el ganado y, los piojos, las langostas y las moscas invaden la ciudad y los cultivos… la llegada del Derisking.

De acuerdo a varias fuentes, la operación Choke Point que tratamos en la parte 1, iba dirigido a actividades como los vendedores de armas, casinos online y los Payday Lenders (prestamistas) de los Estados Unidos de América; al final de la jornada terminó siendo una operación que se amplió hasta los remesadores, cambiadores de moneda y cheques (regulados o no), Bancos Extranjeros (Corresponsales), ONG’s, entre otras. Hoy en día esta ideología ha evolucionando a realizar la misma labor de desvinculación masiva por ubicación geográfica o país.

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